שוק ההון –

השקעה של 500K בשוק ההון בתשואה של 6% לשנה תהפוך תוך 10 שנים ל-910K לפני מס. לאחר מס יישאר 807K כלומר רווח נטו של 307K.

נדל"ן–

בנדל"ן החישוב הוא יותר מורכב. כאן יש לנו אפשרות להיעזר במשכנתא ויש לנו תשואה שמורכבת משני חלקים, שכ"ד ועליית ערך.

בגלל שמדובר בנכס ראשון, הם יכולים לקבל עד 75% מימון אבל כדי שהשכירות והמשכנתא יתאזנו נסתפק ב65% מימון. יחד עם זה, נשים בצד כ50K לצורך עלויות נלוות, כלומר ההון העצמי יהיה 450K ומכאן שניתן לקנות נכס בשווי של 1.285M (אין מיסים כי זאת דירה יחידה).

החלק הראשון הוא השכירות, כאן נצא מנק' הנחה של 3.5% תשואה (בבחירה טובה של נכס זה לגמרי הגיוני) ונקבל שכירות חודשית של 3,600 (מחושב לפי 11.5 חודשים בשנה). החזר המשכנתא לעומת זאת יהיה 3,550 כלומר פחות או יותר מאוזן ובעצם פה לא יהיה רווח (במשכנתא של 75% הרווח היה גדול יותר אבל החזר המשכנתא היה גבוה מהשכירות, כלומר המשפחה הייתה צריכה להוציא כסף מהכיס כל חודש).

החלק השני הוא עליית הערך. מקובל לחשב עליית ערך של 2% שנתי ולכן תוך 10 שנים הצפי הוא שהנכס יהיה שווה 1.57M. מנגד, תהיה לנו יתרת משכנתא של 703K כלומר יישאר ביד 867K שזה בעצם רווח נטו של 367K.